Будем пунктуальными, начнем нашу панель ровно в , как и обещали. У нас сегодня тема достаточно интересная, и я уверен, что ближайшие несколько лет тема финансовых советников она, так или иначе, коснется каждого, кто у нас сидит сейчас в этой аудитории. И перед тем, как открыть нашу дискуссию и представить наших участников, я бы хотел начать с такого профессионального старого анекдота на злобу дня. Приходит как-то клиент к своему менеджеру и спрашивает: Подскажите, куда вложить свои деньги? Давайте, только сперва уточним: Я думаю, с учетом принятия в декабре прошлого года Госдумой правок к Закону о рынке ценных бумаг, этот анекдот начинает обретать новые смыслы, и сегодня мы подробнее поговорим об этом с нашими замечательными спикерами. Я себе позволю их представить. Она очень извиняется, она подъедет чуть попозже. И я уверен, что она тоже нам сегодня расскажет много интересного по этой теме.

Светлана Масич

24, В первой части рассмотрел, кто же такой финансовый советник и нужен ли? А теперь коснемся не менее важной темы, как его оценить, отобрать, где искать. Ниже я постарался описать ключевые критерии, которым должен соответствовать советник. Критерии выбора советника Независимость. Выбирая личного консультанта сначала узнайте о том, не является ли сотрудником страховой, брокерской или инвестиционной компании.

на работу на позицию"Финансовый советник в инвестиционной сфере" Независимые финансовые советники; Сотрудники финансового сектора.

Для начала нам нужно разобраться в значении этого слова. Июл 23, Еще не обанкротились, но в них будет введена временная администрация НБУ. Я не раз повторяю это во время своих семинаров, мастер-классов, индивидуальных консультаций и вебинаров. Я всегда предельно искренен с вами, дорогие друзья. Почему я так открыт со своими клиентами и[ Апр 18, Финансовая грамотность — залог финансового успеха не только для взрослых, но и для детей.

И мне очень приятно, что моя клиентка Елена Пелихова из Луганска применяет элементарные азы финансового грамотности не только в личном бюджете,[ Апр 8, Задумайтесь! Почему, соблюдая Законы денег, они не работают? Почему, накопив определенный капитал — Вы не знаете как получить пассивный доход! А все потому, что Вы не задавали себе вопрос, куда отправить[ Я в прямом эфире на ТВ.

Мар 28,

Финансовый консультант / Инвестиционный советник

Он помогает вам построить грамотную стратегию достижения ваших финансовых целей, составляет для вас личный финансовый план, обучает финансовой грамотности, отвечая на ваши вопросы, помогает выбрать лучшие финансовые инструменты для вложения ваши денег. Ведь когда вы приходите в банк, вас встречает финансовый консультант. Когда вы приходите в страховую компанию, с вами будет общаться страховой агент, но на сегодняшний день очень часто страховые агенты называются финансовыми советниками или финансовыми консультантами.

Если вы придёте в инвестиционную компанию, то вам будете помогать инвестиционный консультант. Столько много всяких разных финансовых консультантов? Зачем еще независимый финансовый советник?

Обучение профессии «Независимый финансовый советник». Авторский курс Independent financial advisеr. Образовательная программа «Профессия.

В России же рынок финансовых советников пока находится на этапе становления. Как независимый финансовый советник я оказываю услуги, связанные с управлением личными финансами, по нескольким направлениям, - начиная от составления налоговых деклараций до формирования инвестиционных портфелей. Ниже представлены основные виды услуг, дополнительные услуги оговариваются с каждым клиентом индивидуально.

Личный финансовый план ЛФП - Это заранее спланированный процесс принятия решений человеком в области управления личными финансами. Цель составления ЛФП — сделать выполнимым достижение определенных финансовых целей клиента за счет подбора наиболее подходящих инструментов инвестирования и экономии собственных средств. Составление личного финансового плана эффективно помогает в планировании семейного бюджета. Инвестиционный план - Это часть личного финансового плана, либо независимый процесс, направленный на составление плана инвестиций на определенный период.

Общеизвестно, что личный капитал сам по себе не растет. В этой связи встает вопрос: Своими инвестициями нужно управлять, в том числе и через индивидуальный инвестиционный счет ИИС.

Независимый финансовый консультант - услуги по управлению личными финансами!

Как попал в профессию Я окончил Московскую академию внешней торговли, там же защитил кандидатскую диссертацию. В профессию пришёл потому, что много читал об управлении личными финансами и увлёкся этой темой. Началось всё с того, что мне лет семь назад захотелось разобраться со своими собственными доходами и расходами.

Ответы предоставит независимый личный финансовый консультант. В его компетенцию входят вопросы страхования, кредитования, инвестиций.

Независимый финансовый консультант 21 августа В чем же заключается его работа? И какое отличие между финансовым консультантом и его независимым аналогом? Кто такой независимый финансовый консультант? Профессия представляет собой совсем новое ответвление, причём очень размытое. Финансовым советчиком может назваться работник банка или страховой компании. Их первоначальная задача — это продажа определённого продукта своему клиенту.

Они не тратят время на разбирательства в проблемах своих покупателей или их финансовых возможностях.

Финансовый консультант

Наши эксперты Независимый финансовый советник Выбор финансового советника — непростая задача. Разумеется, решение в любом случае принимаете только вы, но от советов этого человека также во многом будет зависеть, какое направление финансовых вложений вы выберете. Иначе говоря, от того, насколько компетентен ваш личный консультант по финансовому рынку, будет зависеть состояние накопленного вами капитала даже через 5, 20 или 50 лет. Чем работа с независимым консультантом отличается от обращений, к примеру, к сотруднику банка, предоставляющего услуги банковского финансового сектора?

На самом деле, очень многим.

Услуги личного финансового консультанта - сопровождение в решение ваших инвестиционных задач от независимых экспертов.

Финансовый консультант — это специалист, занятый консультированием в области финансовой политики, который может работать как самостоятельно, так и в штате фирмы. Профессия подходит тем, кого интересует математика и экономика см. Особенности профессии Финансовый консультант — это специалист, занятый консультированием в области финансовой политики, который может работать как самостоятельно, так и в штате фирмы.

К финансовому консультанту обращаются за помощью тогда, когда нужно принять какие-то стратегические решения или оценить состояние финансов фирмы. Некоторые компании нуждаются в постоянной помощи такого консультанта. В таких случаях компания сотрудничает с консультантом на постоянной основе или даже зачисляет его к себе в штат. Финансовый консультант может также специализироваться на определённом направлении: Надо сказать, что за помощью к финансовым консультантам может обратиться не только какая-либо компания, но и обычный человек, которому нужно разобраться, как лучше вложить свои деньги.

Консультант помогает разработать личные финансовые планы, открыть инвестиционный счёт, выбрать подходящий паевой фонд, акции для покупки и т.

33 на Независимый Финансовый Советник

Поправки касаются только инвестиций в ценные бумаги и лишь в этой части распространяются на деятельность финансовых консультантов, дающих в том числе рекомендации в области кредитования, налогообложения, составления персональных бюджетов или пенсионных планов. Инвестиционным советником может быть юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников, который ведет Банк России.

Для включения в единый реестр инвестиционных советников они должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Квалификационные требования будут также устанавливаться ЦБ. ИФРУ предложил Банку России разработать программу и базу вопросов для квалификационного экзамена в сфере деятельности инвестиционного советника.

Профессиональное обучение Независимый финансовый советник. или иных финансовых инструментов, помогают составлять портфели инвестиций.

Независимый инвестиционный советник Сергей Наумов рассуждает, как это повлияет на их клиентов. Желание Банка России регулировать работу инвестиционных советников выглядит логичным. Сейчас каждый желающий может называть себя финансовым консультантом или инвестиционным советником. При этом он может предлагать вкладывать денежные средства во всё что угодно — в том числе в активы, которые практически гарантированно приведут к потере денег бинарные опционы, форекс, и т. В соответствии с новым законодательством Банк России начнет вести и публиковать на своем сайте реестр инвестиционных советников.

Для того чтобы в него попасть, нужно выполнить ряд условий — к примеру, иметь определённые аттестаты, опыт работы, опыт осуществления сделок на рынке. Кроме того, Банк России разрабатывает требования к тому, как должна осуществляться деятельность инвестиционного советника.

Национальная Лига

В ближайшем номере мы бы хотели опубликовать материал о независимых финансовых и инвестиционных советниках. Не могли бы вы ответить буквально на несколько вопросов? Могут ли они быть востребованы российским рынком? Что для этого должно произойти? Уважаемый Александр, Насколько востребована профессия финансовых и инвестиционных советников на Западе. На финансовую жизнь в современном мире влияют несколько важных факторов:

Россияне созрели для инвестиций на финансовых рынках. Это как независимые консультанты, для которых данные услуги являются.

Однако, в реальной работе мы иногда действуем наоборот - сначала выбираем инструменты, инвестируем, страхуемся и т. Методологически это неправильно хотя именно так и функционирует российская финансовая индустрия. Однако семилетний опыт работы показал, что для очень многих успешных людей в странах нашей деятельности Россия, Беларусь, Казахстан, Украина эта последовательность более комфортна.

Я объясняю это тем, что финансово и профессионально состоявшиеся люди - это, в большинстве своем, люди действия. Они действуют быстро, импульсивно и часто - по наитию, поэтому инвестировать деньги в консалтинг, результатом которого будет План, кажется им тоскливым, а вот взять и вложить долларов если тема кажется разумной, а консультант - адекватным - реально, быстро и радикально. После нескольких попыток"переделать клиента", убеждая его в том, что нужно действовать совсем не так, мы"пошли ему навстречу", тем более, что накопленный опыт позволяет более или менее верно определить то, что из инструментов нужно конкретному человеку.

Но, что интересно - проходит от трех месяцев до полугода, и мы почти гарантированно получаем звонок с просьбой сделать-таки полноценный персональный финансовый план. Мы делаем план - и круг замыкается.

Перспективы и возможности. Как начать карьеру. Профессия Независимый Финансовый Консультант